La Policía Federal Argentina realizó tres allanamientos en las ciudades de Córdoba, Río Cuarto y Rafaela, en el marco de una estafa concretada en la localidad de Epuyen (Chubut), ubicada a unos 1900 kilómetros al sur de nuestra ciudad. La denuncia estaba siendo investigada por la Oficina Única del Ministerio Publico Fiscal de Lago Puelo a cargo del Dr. Carlos Díaz Mayer, según le confiaron a Rafaela Noticias fuentes con acceso al expediente.
La víctima, había puesto un producto a la venta a través del Marketplace de Facebook, siendo adquirido por un comprador que le trasfirió la suma acordada (algo que se comprobó que nunca pasó); pero luego, a través de llamadas de falsos operadores bancarios y personas que simulaban ser agentes de seguridad, le hicieron tomar un préstamo cercano al millón de pesos y transferirlo a varias “cuentas seguras”.
Las pesquisas encargadas por Díaz Mayer a la División Unidad Operativa Federal Esquel de la P.F.A., establecieron que esas cuentas, (denominadas mulas) formaban parte de un entramado financiero diseñado para la circulación de dinero proveniente del delito.
En los allanamientos, se procedió al secuestro de equipos informáticos, tablets, celulares, tarjetas SIM, dispositivos de almacenamiento masivo de información digital, tickets de operaciones bancarias y anotaciones; entre otros efectos de interés para la causa.
¿Que son las cuentas mula?
Las cuentas mula, también conocidas como "muleros" o "mulas financieras", representan una de las amenazas más insidiosas en el mundo de las finanzas. Estas personas, a menudo sin darse cuenta, son utilizadas por delincuentes para facilitar el lavado de dinero y el fraude financiero.
¿Cómo funcionan las cuentas mula?
Las cuentas mula son utilizadas por criminales para mover dinero de manera ilegal. El modus operandi generalmente implica tres pasos:
- Reclutamiento: Los delincuentes reclutan a personas generalmente vulnerables o ingenuas para que abran cuentas bancarias en su nombre o utilicen sus cuentas existentes. Los reclutadores pueden utilizar diversos métodos, como redes sociales, anuncios falsos de trabajo, mensajes de correo electrónico o incluso relaciones personales para atraer a las víctimas.
- Transferencias fraudulentas: Una vez que las cuentas mula están activas, los criminales realizan transferencias fraudulentas de dinero a estas cuentas. Esto puede involucrar el robo de información de tarjetas de crédito, el uso de cuentas falsas o el aprovechamiento de sistemas de pago en línea.
- Redistribución de fondos: Después de que el dinero llega a las cuentas mula, los delincuentes lo mueven rápidamente a otras cuentas o lo retiran en efectivo para dificultar su rastreo. Esto se hace para ocultar el origen ilícito del dinero y lavarlo a través de transacciones aparentemente legítimas.
